Miejska Biblioteka

Doradztwo finansowe w Polsce

Autor: Waliszewski, Krzysztof.

Książka "Doradztwo finansowe w Polsce" jest pierwszą publikacją w kraju tak kompleksowo przedstawiającą doradztwo finansowe i doradców finan¬sowych oraz zarządzanie finansami osobistymi przez gospodarstwa domowe.Podjęta próba pionierskiego opracowania na ten temat ma swoje źródło w rosnącej roli pośredników w dystrybucji kredytów hipotecznych w Polsce (pod koniec 2010 roku 30% kredytów zostało sprzedanych przez banki za

pośrednictwem firm doradztwa finansowego). Zmiana optyki działalności bi¬znesowej instytucji finansowych (ze sprzedaży produktów kredytowych na indywidualne doradztwo i optymalizację finansów konsumentów) stwarza szansę na poszerzenie działalności tych instytucji nie tylko na gruncie doradztwa kredytowego, ale również consultingu inwestycyjnego, ubezpieczenio¬wego, a także w zakresie produktów emerytalnych, których znaczenie będzie rosło wraz z pogłębianiem się zjawiska starzenia społeczeństw.W książce Autor porusza zagadnienia dotyczące zarządzania finansami osobistymi w Polsce oraz przedstawia udział doradców finansowych w tym procesie. Prezentuje także genezę, tendencje i normalizację działalności doradców finansowych w Polsce, w tym również próby poddania ich pracy re¬gulacjom nadzorczym ze strony KNF oraz oddolne inicjatywy samoregulacji branży. Dokumentuje również wpływ kryzysu finansowego na działalność doradców i nakreśla perspektywy jej rozwoju. W odniesieniu do poszczególnych podmiotów Autor opisuje ich historię, wyniki finansowe i sprzedażo¬we, rozwój sieci placówek oraz specjalistów zatrudnionych w branży.

Zobacz pełny opis

---

1. Wprowadzenie
2. Rozdział 1. Finanse osobiste jako obszar działania doradców finansowych
3. 1.1. Gospodarstwo domowe jako podmiot gospodarujący - istota i cele działalności gospodarstwa domowego
4. 1.2. Decyzje finansowe podejmowane przez gospodarstwa domowe
5. 1.3. Istota finansów gospodarstw domowych
6. 1.4. Istota zarządzania finansami gospodarstw domowych
7. 1.5. Bilans, rachunek wyników, przepływy pieniężne gospodarstwa domowego jako narzędzia zarządzania finansami osobistymi
8. 1.6. Edukacja i świadomość ekonomiczno-finansowa a zarządzanie finansami osobistymi
9. 1.7. Gospodarstwo domowe na rynku usług finansowych
10. 1.8. Finanse gospodarstw domowych w Polsce
11. 1.8.1. Ogólna charakterystyka sytuacji ekonomiczno-finansowej gospodarstw domowych w Polsce w okresie transformacji
12. 1.8.2. Kształtowanie się oszczędności i inwestycji gospodarstw domowych w Polsce
13. 1.8.3. Kredytowanie gospodarstw domowych w Polsce
14. 1.8.4. Wykorzystywanie ubezpieczeń przez gospodarstwa domowe w Polsce
15. 1.8.5. Planowanie emerytalne w finansach gospodarstw domowych w Polsce
16. 1.8.6. Planowanie finansowe i zarządzanie finansami przez gospodarstwa domowe w Polsce
17. Rozdział 2. Teoretyczne i praktyczne aspekty działalności doradców finansowych
18. 2.1. Doradztwo finansowe dla klientów indywidualnych jako działalność gospodarcza
19. 2.2. Miejsce doradztwa finansowego we współczesnym pośrednictwie finansowym
20. 2.3. Definicja i funkcje doradców finansowych
21. 2.4. Model biznesowy doradcy finansowego
22. 2.5. Rodzaje doradców finansowych
23. 2.6. Doradcy finansowy w przestrzeni wirtualnej (e-doradcy, cyberdoradcy)
24. 2.7. Pożądane cechy doradców finansowych i instytucji doradztwa finansowego
25. 2.8. Doradca finansowy a pośrednik kredytowy - analiza porównawcza
26. 2.9. Rola doradców finansowych we wspomaganiu procesu zarządzania finansami osobistymi
27. Rozdział 3. Rozwój instytucji doradztwa finansowego w Polsce
28. 3.1. Geneza instytucji doradztwa finansowego w Polsce
29. 3.2. Rozwój instytucji doradztwa finansowego w Polsce
30. 3.3. Regulacja działalności doradców finansowych w Polsce
31. 3.4. Samoregulacja działalności doradców finansowych w Polsce
32. 3.5. Doradcy finansowi w Polsce a kryzys gospodarczy
33. 3.6. Dobrowolna certyfikacja doradców finansowych w Polsce
34. 3.7. Badania nad instytucjami doradztwa finansowego w Polsce
35. 3.8. Kongresy Doradców Finansowych w Polsce
36. 3.9. Perspektywy rozwoju doradztwa finansowego w Polsce na tle doświadczeń międzynarodowych
37. Rozdział 4. Charakterystyka wybranych spółek doradztwa finansowego w Polsce
38. 4.1. Aspiro Sp. z o.o. (dawniej emFinanse Sp. z o.o.)
39. 4.2. AWD Sp. z o.o.
40. 4.3. A-Z Finanse S.A.
41. 4.4. Credit House Polska Doradcy Kredytowi Spółka z o.o. i Wspólnicy Spółka Komandytowa
42. 4.5. Dom Kredytowy Notus S.A.
43. 4.6. Doradcy 24 S.A.
44. 4.7. Expander Advisors Sp. z o.o. (dawniej Expander S.A)
45. 4.8. Finamo S.A.
46. 4.9. Goldenegg S.A.
47. 4.10. Gold Finance Sp. z o.o.
48. 4.11. Money Expert S.A.
49. 4.12. Open Finance S.A.
50. 4.13. Gryglas Jakubowska Real Finance Spółka Komandytowa
51. 4.14. Wealth Solutions S.A.
52. 4.15. Xelion. Doradcy Finansowi Sp. z o.o.
53. Aneks
54. Bibliografia

Zobacz spis treści