![book](Okladki/ISBN/8376/m8376414186.jpg)
![book](Okladki/ISBN/8376/m8376414186.jpg)
Bank komercyjny w Polsce : podręcznik akademicki
Ideą prezentowanej publikacji jest całościowa analiza działalności operacyjnej banków komercyjnych zarówno w aspekcie teoretycznym, jak i w odniesieniu do danych empirycznych, podporządkowana klasyfikacji operacji bankowych opartych o kryterium bilansu.Żaden bank nie prowadzi jednak działalności w oderwaniu od uwarunkowań zewnętrznych, dlatego pierwszy rozdział ma charakter wprowadzający Czytelnika w problematykę organizacji
i funkcjonowania systemu bankowego, instytucji centralnych o charakterze powszechnym i samorządowym oraz wskazania miejsca i roli banków w polskim systemie bankowym.Rozdział drugi prezentuje kolejne etapy życia ekonomicznego banków, począwszy od warunków ich tworzenia zgodnie z polskim prawem bankowym, poprzez działania naprawcze i sanacyjne prowadzone w sytuacjach pojawiających się problemów finansowych, aż po likwidację, zawieszenie działalności i ogłoszenie upadłości banku.Rozdział trzeci, traktujący o czynnościach bankowych, jest rozstrzygający dla dalszej konstrukcji podręcznika. Czynności bankowe zostały bowiem potraktowane jako element określający istotę działania banku, z czego wynikła konieczność omówienia również roli i znaczenia sprawozdań finansowych (przede wszystkim bilansu i pozycji pozabilansowych) odzwierciedlających poszczególne obszary aktywności bankowej. Kolejnych pięć rozdziałów stanowi więc szczegółowe omówienie operacji bankowych.Ostatni rozdział, dotyczący zarządzania ryzykiem bankowym, w pewnym stopniu ma charakter podsumowujący, ponieważ łączy w sobie obszary aktywności bankowej obarczone ryzykiem i omówione we wcześniejszych rozdziałach. Oprócz przedstawienia rodzajów ryzyka towarzyszącego działalności banku, zawiera także omówienie zasad zarządzania ryzykiem oraz obowiązujących banki regulacji ostrożnościowych.Książka otrzymała wyróżnienie w kategorii: Finanse i Bankowość na VIII Targach Wydawnictw Ekonomicznych
Zobacz pełny opisOdpowiedzialność: | Tamara Galbarczyk, Joanna Świderska. |
Hasła: | Banki - Polska Banki - organizacja - Polska Ryzyko - finanse - Polska Kredyt - Polska Podręczniki akademickie |
Adres wydawniczy: | Warszawa : "Difin", 2011. |
Opis fizyczny: | 496 s. : il. ; 23 cm. |
Uwagi: | Bibliogr. przy rozdz. |
Skocz do: | Dodaj recenzje, komentarz |
- Wprowadzenie
- Rozdział 1. System bankowy w Polsce - Joanna Świderska
- 1.1. Organizacja i funkcjonowanie systemu bankowego
- 1.2. Instytucje centralne systemu bankowego
- 1.2.1. Narodowy Bank Polski
- 1.2.2. Komisja Nadzoru Finansowego
- 1.2.3. Bankowy Fundusz Gwarancyjny
- 1.2.4. Krajowa Izba Rozliczeniowa
- 1.2.5. Instytucje centralne o charakterze samorządowym
- 1.3. Bank w systemie bankowym
- 1.3.1. Rozbieżności definicyjne instytucji funkcjonujących w systemie bankowy
- 1.3.2. Rodzaje banków w polskim systemie bankowym
- 1.3.3. Charakterystyka banków komercyjnych
- 1.4. Zagadnienia sprawdzające
- Bibliografia
- Rozdział 2. Rozpoczęcie, sanacja i zakończenie działalności banku (stan prawny na 15.12.1010 r.) - Tamara Galbarczyk
- 2.1. Warunki utworzenia banku zgodnie z prawem bankowym
- 2.1.1. Bank państwowy
- 2.1.2. Bank w formie spółki akcyjnej
- 2.1.3. Bank spółdzielczy
- 2.1.4. Bank hipoteczny
- 2.2. Sanacja banku mającego problemy finansowe
- 2.2.1. Działalność pomocowa BFG
- 2.2.2. Analiza działalności pomocowej BFG
- 2.3. Likwidacja i przejęcie banku w trybie nadzoru ogólnego oraz regulacyjnego
- 2.4. Zawieszenie działalności banku i ogłoszenie jego upadłości
- 2.5. Zagadnienia sprawdzające
- Bibliografia
- Rozdział 3. Czynności bankowe jako element określający istotę działania banku - Joanna Świderska
- 3.1. Zakres czynności bankowych
- 3.2. Czynności bankowe według ustawy Prawo bankowe
- 3.2.1. Konstrukcja definicji ustawowej banku
- 3.2.2. Czynności bankowe sensu stricto
- 3.2.3. Czynności bankowe sensu largo
- 3.2.4. Pozostałe czynności wykonywane przez banki
- 3.3. Operacje bankowe według kryterium przedmiotowego
- 3.3.1. Sprawozdanie finansowe banku jako odzwierciedlenie operacji bankowych
- 3.3.2. Operacje aktywne
- 3.3.3. Operacje pasywne
- 3.3.4. Operacje pośredniczące
- 3.4. Operacje bankowe z punktu widzenia klienta
- 3.5. Zagadnienia sprawdzające
- Bibliografia
- Rozdział 4. Pasywne operacje bankowe na rynku pozabankowym - Joanna Świderska
- 4.1. Przyjmowanie wkładów pieniężnych
- 4.1.1. Definicja depozytu bankowego
- 4.1.2. Rodzaje depozytów bankowych
- 4.1.3. Działalność depozytowa banków komercyjnych
- 4.2. Emitowanie dłużnych papierów wartościowych
- 4.3. System gwarantowania depozytów w Polsce
- 4.3.1. Zasady gwarantowania depozytów w polskim systemie bankowym
- 4.3.2. Źródła finansowania wypłat środków gwarantowanych
- 4.3.3. Dotychczasowa działalność gwarancyjna Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
- 4.4. Zagadnienia sprawdzające
- Bibliografia
- Rozdział 5. Pasywne operacje bankowe na rynku międzybankowym - Joanna Świderska
- 5.1. Międzybankowy rynek pieniężny
- 5.1.1. Uczestnicy międzybankowego rynku pieniężnego
- 5.1.2. Organizacja międzybankowego rynku pieniężnego
- 5.1.3. Segmentacja międzybankowego rynku pieniężnego
- 5.2. Bank komercyjny na rynku lokat międzybankowych
- 5.2.1. Funkcjonowanie rachunków bankowych
- 5.2.2. Rodzaje depozytów na rynku międzybankowym i zasady ich rozliczania
- 5.2.3. Przebieg transakcji na rynku lokat międzybankowych
- 5.3. Kredyty refinansowe zaciągane w banku centralnym
- 5.3.1. Kredyt lombardowy
- 5.3.2. Kredyt w ciągu dnia operacyjnego (kredyt techniczny)
- 5.3.3. Redyskonto weksli w NBP (kredyt redyskontowy)
- 5.3.4. Dyskonto weksli w NBP (kredyt dyskontowy)
- 5.4. Zagadnienia sprawdzające
- Bibliografia
- Rozdział 6. Aktywne operacje bankowe – udzielanie kredytów - Tamara Galbarczyk
- 6.1. Rola kredytów w działalności banku
- 6.2. Pojęcie i funkcje kredytów. Kredyt a pożyczka
- 6.3. Klasyfikacja kredytów według różnych kryteriów
- 6.3.1. Kredyt w rachunku bieżącym i w rachunku kredytowym
- 6.3.2. Kredyty wekslowe
- 6.3.3. Kredyt obrotowy i inwestycyjny
- 6.3.4. Kredyt konsumencki
- 6.3.5. Kredyt hipoteczny
- 6.3.6. Wielkość i struktura działalności kredytowej banków komercyjnych w Polsce
- 6.4. Procedura ubiegania się o kredyt
- 6.4.1. Etapy procedury kredytowej
- 6.4.2. Umowa kredytowa i jej elementy
- 6.5. Zdolność kredytowa i metody jej analizy
- 6.5.1. Pojęcie i znaczenie zdolności kredytowej
- 6.5.2. Ocena zdolności kredytowej osoby fizycznej
- 6.5.3. Ocena zdolności kredytowej przedsiębiorstwa
- 6.5.3.1. Analiza opisowa
- 6.5.3.2. Metoda punktowa
- 6.5.3.3. Analiza dyskryminacyjna
- 6.5.3.4. Ocena zdolności kredytowej w przypadku kredytowania projektów inwestycyjnych
- 6.6. Prawne zabezpieczenia kredytów
- 6.6.1. Rodzaje zabezpieczeń osobistych
- 6.6.2. Rodzaje zabezpieczeń rzeczowych
- 6.6.3. Zasady doboru zabezpieczeń
- 6.7. Windykacja roszczeń kredytowych
- 6.7.1. Ogólne założenia windykacyjne
- 6.7.2. Wstępne czynności windykacyjne
- 6.7.3. Bankowy tytuł egzekucyjny
- 6.7.4. Sposoby egzekucji
- 6.8. Zagadnienia sprawdzające
- Bibliografia
- Rozdział 7. Pozostałe aktywne operacje bankowe - Tamara Galbarczyk
- 7.1. Inwestycje banków w papiery wartościowe – działalność celowa, czy lokowanie środków niezaangażowanych w kredyty?
- 7.2. Papiery wartościowe w portfelu inwestycyjnym banków
- 7.2.1. Akcje i udziały
- 7.2.2. Skarbowe papiery wartościowe
- 7.2.3. Bony pieniężne NBP
- 7.2.4. Obligacje komunalne
- 7.2.5. Papiery komercyjne
- 7.3. Skala działalności inwestycyjnej banków komercyjnych w Polsce
- 7.4. Lokaty terminowe w banku centralnym
- 7.5. Sekurytyzacja aktywów banku
- 7.6. Zagadnienia sprawdzające
- Bibliografia
- Rozdział 8. Usługowe operacje bankowe - Tamara Galbarczyk
- 8.1. Istota i rodzaje operacji usługowych
- 8.2. Prowadzenie rachunków bankowych
- 8.2.1. Rachunek bankowy jako podstawa dokonywania rozliczeń
- 8.2.2. Rodzaje rachunków bankowych według ustawy Prawo bankowe
- 8.2.3. Szczególne rodzaje rachunków bankowych (wspólne, skonsolidowane itp.)
- 8.2.4. Liczba rachunków w bankach komercyjnych w Polsce
- 8.3. Krajowe rozliczenia pieniężne
- 8.3.1. Rozliczenia gotówkowe
- 8.3.2. Rozliczenia bezgotówkowe
- 8.4. Rozliczenia zagraniczne
- 8.4.1. Dokumenty handlowe, przewozowe i finansowe
- 8.4.2. Systemy rozliczeń
- 8.4.3. Nieuwarunkowane formy zapłaty
- 8.4.4. Uwarunkowane formy zapłaty
- 8.5. Bank komercyjny na rynku finansowym
- 8.5.1. Bank jako pośrednik w przeprowadzaniu emisji i sprzedaży wyemitowanych walorów
- 8.5.2. Bank jako gwarant emisji
- 8.5.3. Pozostałe funkcje banku na rynku finansowym
- 8.5.3.1. Doradztwo inwestycyjne
- 8.5.3.2. Zarządzanie aktywami i funduszami
- 8.5.3.3. Udział banków w procesach sekurytyzacji aktywów
- 8.6. Zagadnienia sprawdzające
- Bibliografia
- Rozdział 9. Zarządzanie ryzykiem w banku komercyjnym - Tamara Galbarczyk
- 9.1. Istota i rodzaje ryzyka bankowego
- 9.2. Zasady zarządzania ryzykiem bankowym
- 9.3. Ryzyko płynności finansowej
- 9.3.1. Metody pomiaru ryzyka płynności
- 9.3.2. Wybrane sposoby ograniczania ryzyka płynności
- 9.4. Ryzyko kredytowe
- 9.4.1. Metody pomiaru ryzyka kredytowego
- 9.4.2. Wybrane sposoby ograniczania ryzyka kredytowego
- 9.5. Ryzyko stopy procentowej
- 9.5.1. Metody pomiaru ryzyka stopy procentowej
- 9.5.2. Wybrane sposoby ograniczania ryzyka stopy procentowej
- 9.5.2.1. Procentowe transakcje financial futures (interest rate futures)
- 9.5.2.2. Opcje odsetkowe (interest rate options)
- 9.5.2.3. Swapy odsetkowe (interest rate swap – IRS)
- 9.5.2.4. Forward rate agreement (FRA)
- 9.5.2.5. CAP, FLOOR, COLLAR
- 9.5.3. Przykłady stosowania transakcji zabezpieczających
- 9.6. Ryzyko walutowe
- 9.6.1. Metody pomiaru ryzyka walutowego
- 9.6.2. Wybrane sposoby ograniczania ryzyka walutowego
- 9.6.2.1. Operacje forward
- 9.6.2.2. Walutowe kontrakty futures (currency futures)
- 9.6.2.3. Opcje walutowe (currency options)
- 9.6.2.4. Swapy walutowe (currency swap)
- 9.6.3. Przykłady stosowania transakcji zabezpieczających
- 9.7. Regulacje ostrożnościowe w procesie zarządzania ryzykiem bankowym
- 9.7.1. Limity koncentracji zaangażowania
- 9.7.2. Współczynnik wypłacalności
- 9.7.3. Rezerwy celowe
- 9.7.4. Wskaźniki płynności
- 9.7.5. Wymogi kapitałowe związane z ryzykiem bankowym
- 9.7.5.1. Wymóg kapitałowy z tytułu ryzyka kredytowego
- 9.7.5.2. Wymóg kapitałowy z tytułu ryzyka ogólnego stóp procentowych
- 9.7.5.3. Wymóg kapitałowy z tytułu ryzyka walutowego
- 9.7.6. Współczynnik wypłacalności, rezerwy celowe i wymogi kapitałowe z tytułu ryzyka bankowego w bankach komercyjnych w Polsce
- 9.8. Zagadnienia sprawdzające
- Bibliografia
Zobacz spis treści
Sprawdź dostępność, zarezerwuj (zamów):
(kliknij w nazwę placówki - więcej informacji)